浙江义乌农商行违法被罚230万 借款“三查”不到位等

浙江义乌农商行违法被罚230万 借款“三查”不到位等
我国经济网北京7月22日讯 今天,我国银保监会金华监管分局网站发布的行政处分信息揭露表(金银保监罚决字〔2022〕13号)显现,浙江义乌乡村商业银行股份有限公司(以下简称:浙江义乌农商行)存在以下违法违规现实:借款“三查”不到位,对公信贷资金被挪用于购房、个人借款资金被挪用于购房、流动资金借款违规用于固定资产出资、向不符合条件的借款人发放借款;违规向城投公司等其他组织供给土地储备融资;转嫁本钱。 \n  金小红对浙江义乌农商行借款“三查”不到位,流动资金借款违规用于固定资产出资、转嫁本钱等违法违规行为负有直接职责。 \n  根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、第四十八条第(二)项,《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第(四)项、第八十九条第二款规矩,我国银保监会金华监管分局对浙江义乌农商行罚款人民币230万元;对金小红给予正告。 \n  我国银保监会浙江监管局网站于2016年4月27日发布的《我国银监会金华监管分局关于金小红任职资历的批复》显现,核准金小红的浙江义乌农商行危险合规部总经理任职资历。 \n\n  相关法规: \n  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条:银行业金融组织有下列景象之一,由国务院银行业监督管理组织责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严峻或许逾期不改正的,能够责令停业整顿或许吊销其运营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事职责: \n  (一)未经任职资历查看录用董事、高档管理人员的; \n  (二)回绝或许阻止非现场监管或许现场查看的; \n  (三)供给虚伪的或许隐秘重要现实的报表、陈述等文件、材料的; \n  (四)未按照规矩进行信息发表的; \n  (五)严峻违背审慎运营规矩的; \n  (六)回绝执行本法第三十七条规矩的办法的。 \n  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条:银行业金融组织违背法令、行政法规以及国家有关银行业监督管理规矩的,银行业监督管理组织除按照本法第四十四条至第四十七条规矩处分外,还能够差异不同景象,采纳下列办法: \n  (一)责令银行业金融组织对直接担任的董事、高档管理人员和其他直接职责人员给予纪律处分; \n  (二)银行业金融组织的行为尚不构成犯罪的,对直接担任的董事、高档管理人员和其他直接职责人员给予正告,处五万元以上五十万元以下罚款; \n  (三)撤销直接担任的董事、高档管理人员必定期限直至终身的任职资历,制止直接担任的董事、高档管理人员和其他直接职责人员必定期限直至终身从事银行业作业。 \n  《中华人民共和国商业银行法》第七十三条:商业银行有下列景象之一,对存款人或许其他客户形成产业危害的,应当承当付出延迟实行的利息以及其他民事职责: \n  (一)无故延迟、回绝付出存款本金和利息的; \n  (二)违背收据承兑等结算事务规矩,不予实现,不予收付入账,压单、压票或许违背规矩退票的; \n  (三)不合法查询、冻住、扣划个人储蓄存款或许单位存款的; \n  (四)违背本法规矩对存款人或许其他客户形成危害的其他行为。 \n  有前款规矩景象的,由国务院银行业监督管理组织责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或许违法所得缺乏五万元的,处五万元以上五十万元以下罚款。 \n  《中华人民共和国商业银行法》第八十九条第二款:商业银行的行为尚不构成犯罪的,对直接担任的董事、高档管理人员和其他直接职责人员,给予正告,处五万元以上五十万元以下罚款。 \n  以下为原文: \n\n\n\n\n\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\n\n\t\t\t\n\n\t\t\t\n\t\t\t\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\n海量资讯、精准解读,尽在新浪财经APP\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\n职责编辑:宋源珺 \n\t\t\t\n\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\n\t\t\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t 文章关键词:\n\t\t\t 浙江省 义乌市 借款 金华市 银行业监督 \n\t\t\t\n\t\t\t\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t我要反应\n\t\t \n\t\t\n\n\n\t\t\n\t\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t \n\n\t\t\t\n\t\t\t\n\n\n\n\t\t\t\n\n投顾排行榜收起人气榜跟牛人买牛股入群评论今天热度问股榜当即问股今天诊股产品进口: 新浪财经APP-股票-免费问股产品进口: 新浪财经APP-股票-免费问股产品进口: 新浪财经APP-股票-免费问股\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\n\n\n\n\n\t\n\t\tAPP专享直播\n\t\n\t\n\t\n\t\t上一页下一页\n\t\n\t\n\t\t1/10\n\t\n\n\n\n\n抢手引荐\n\t\t\t\t\t收起\n\n\t\t\t 新浪财经大众号24小时翻滚播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码重视(sinafinance)相关新闻加载中点击加载更多